District moyen de Floride

Apr 19, 2023

Atlanta, Géorgie - La Cour d'appel des États-Unis pour le onzième circuit d'Atlanta a confirmé les condamnations et la peine de Casey David Crowther (37 ans, Fort Myers) dans l'un des premiers appels fédéraux concernant un prêt frauduleux de secours COVID (11th Cir. affaire n° 21-12255). En mars 2021, un jury fédéral de Fort Myers avait reconnu Crowther coupable de fraude bancaire, de fausse déclaration à un établissement de crédit et de deux chefs de blanchiment d'argent dans le cadre de son programme de prêt du programme de protection des chèques de paie. (Avant le procès, Crowther avait plaidé coupable à d'autres accusations de fraude bancaire et de fausse déclaration liées à un stratagème distinct dans lequel Crowther avait créé de faux relevés bancaires pour justifier un prêt pour une maison au bord de l'eau de près de 1,3 million de dollars à St. James City, en Floride. ) Le juge de district américain John E. Steele a condamné Crowther à 37 mois de prison et à trois ans de liberté surveillée. Crowther a fait appel de ses condamnations pour les accusations de PPP et de sa peine. Entre autres choses, il a fait valoir qu'il était autorisé à utiliser les fonds du PPP à n'importe quelle fin - nonobstant des restrictions sans ambiguïté dans les documents de prêt qu'il a signés - tant qu'il avait l'intention de rembourser le prêt. Le onzième circuit a rejeté les arguments de Crowther et a confirmé ses convictions et sa peine.

Le Congrès a créé le programme de protection des chèques de paie pour faciliter jusqu'à 349 milliards de dollars de prêts à faible taux d'intérêt et potentiellement remboursables pour les entreprises qualifiées qui ont du mal à faire leur paie ou à payer leurs dépenses d'exploitation au début de la pandémie de COVID-19. Les prêts PPP étaient accordés par des prêteurs privés et garantis par la Small Business Association et ne pouvaient être utilisés que pour la masse salariale et certaines autres dépenses nécessaires au maintien des opérations commerciales pendant la pandémie (principalement la masse salariale). En avril 2020, Crowther a obtenu un prêt PPP de 2,1 millions de dollars en déclarant qu'il avait l'intention d'utiliser l'argent pour la paie, le loyer et les services publics de son entreprise, Target Roofing and Sheet Metal, Inc. Selon les preuves présentées au procès, il a demandé à son banque de déposer les fonds sur un compte secret distinct du compte d'exploitation principal de sa société. Il a rapidement utilisé le compte à des fins personnelles, dépensant près de 700 000 $ pour un bateau de plaisance de 40 pieds et 55 000 $ pour un cheval. Il a également utilisé des fonds PPP pour rembourser une dette de carte de crédit personnelle, un prêt dû à un ancien partenaire commercial et la marge de crédit de son entreprise (qui n'étaient pas des utilisations autorisées). Lorsque la banque de Crowther l'a averti qu'il était susceptible d'être audité, il a tenté de dissimuler sa fraude en "embauchant" à tort des membres de sa famille et des dizaines d'employés fictifs pour gonfler la masse salariale apparente de son entreprise. Il a caché le véritable objectif de certains virements électroniques (en disant que le paiement du bateau était un "achat d'équipement" et le paiement du cheval était pour le "matériel de toiture"). Pendant tout ce temps, les contribuables ont continué de financer le prêt à faible taux d'intérêt destiné à protéger l'entreprise et les employés de Crowther.

Cette affaire a fait l'objet d'une enquête des services secrets américains. Il a été poursuivi devant le tribunal de district des États-Unis par les procureurs adjoints des États-Unis, Trent Reichling et Michael V. Leeman. L'appel a été traité par le procureur adjoint des États-Unis, Sean Siekkinen.